Финансовый консультант

Основной задачей, которая стоит перед финансовым консультантом, является работа, направленная на сохранение и приумножение денежных средств клиентов. Данный специалист может работать самостоятельно или в штате страховой компании.

Его обязанности таковы:

– консультировать клиентов по вопросам заключения договоров по различным видам

страхования;

– предлагать потенциальным клиентам разнообразные варианты страховых

продуктов;

– ведение финансового плана: прогнозирование ежемесячных расходов и доходов;

– оказывание консультативной помощи по финансовым вопросам;

– изучение тенденций развития финансового рынка;

– работа с VIP-клиентами;

– активные продажи страховых продуктов;

– аналитическая оценка финансовых активов клиентов;

– обслуживание заключенных договоров;

– составление аналитических справок по финансовым вопросам.

При необходимости финансовый консультант выезжает к клиенту на его территорию. Он проводит встречи и переговоры по оказанию финансовой помощи, помогает клиенту выбрать вид страхования, который будет соответствовать его потребностям.

К претенденту на должность финансового консультанта в страховой компании предъявляется ряд требований. Он должен иметь профильное высшее образование, знать финансовый менеджмент и бухучет, иметь опыт активных продаж страховых продуктов, обладать навыками ведения переговоров.

Специалист должен обладать аналитическим мышлением, коммуникабельностью, активностью, гибкостью, умением выстраивать отношения с людьми. В некоторых компания может понадобится владение английским языком.